對(duì)話建行數(shù)據(jù)管理部劉靜芳：定義八萬(wàn)余項(xiàng)數(shù)據(jù)規(guī)范，金融巨頭如何實(shí)現(xiàn)“數(shù)同軌”

來(lái)源：THU數(shù)據(jù)派 時(shí)間：2017-07-11 15:41:46 作者：寧云州

?“要像管理戰(zhàn)略資產(chǎn)一樣管理數(shù)據(jù)?！痹谑讓弥袊?guó)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化及治理大會(huì)上，中國(guó)建設(shè)銀行數(shù)據(jù)管理部總經(jīng)理劉靜芳以這句感慨總結(jié)了她的分享，也總結(jié)了建行數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)心得。

?3億4千萬(wàn)的個(gè)人客戶，390多萬(wàn)對(duì)公企業(yè)客戶，14900多個(gè)內(nèi)部機(jī)構(gòu)，20多家海外分行，十多家子公司，作為排名全球一級(jí)核心資本第二位的巨型金融企業(yè)的中國(guó)建設(shè)銀行（下稱建行），如同其它大型企業(yè)一樣也曾面臨復(fù)雜的數(shù)據(jù)問(wèn)題。

?建行近三十年的信息化歷程中，前二十年建成的豎井式、分散化業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。一方面實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的信息化、提高了業(yè)務(wù)處理效率，但也不可避免地造成了不完整、不準(zhǔn)確、不及時(shí)、不一致、不安全、冗余等數(shù)據(jù)問(wèn)題。這些問(wèn)題在信息化后期成為建行管理水平提升的瓶頸。

?“分析這些數(shù)據(jù)問(wèn)題的成因，我們發(fā)現(xiàn)，不管是制度、流程、機(jī)構(gòu)、數(shù)據(jù)、技術(shù)各個(gè)環(huán)節(jié)的缺陷，還是在這些環(huán)節(jié)中人員的操作不到位，都會(huì)導(dǎo)致數(shù)據(jù)質(zhì)量的問(wèn)題。對(duì)此，建行進(jìn)行了十幾年的研究、探索和實(shí)踐?！眲㈧o芳說(shuō)，從根本上、系統(tǒng)性解決數(shù)據(jù)問(wèn)題，是建行從2011年開(kāi)始新一代核心系統(tǒng)建設(shè)重要目標(biāo)之一。

?定義八萬(wàn)多項(xiàng)數(shù)據(jù)規(guī)范：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化是一切的開(kāi)始

?對(duì)于一個(gè)分散化的、數(shù)據(jù)問(wèn)題廣泛存在的局面來(lái)說(shuō)，如同秦朝統(tǒng)一六國(guó)實(shí)行“書同文、車同軌”，制定統(tǒng)一的企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是最快捷的一種方法，也是最容易達(dá)成眾多部門共識(shí)，實(shí)現(xiàn)“數(shù)同軌”的方法。早在2003年，建行總行就成立了負(fù)責(zé)整個(gè)建行信息資源的一級(jí)管理部門——信息中心，內(nèi)部設(shè)置了兩個(gè)專業(yè)處室：一個(gè)是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)處 ，另外一個(gè)是信息系統(tǒng)管理處。這兩個(gè)處室的核心職責(zé)就是來(lái)推動(dòng)數(shù)據(jù)管控的相關(guān)工作并且牽頭企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的建設(shè)。

?在新一代核心系統(tǒng)建設(shè)中，建行采用的方法是業(yè)務(wù)模型驅(qū)動(dòng)的方法，先把銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行模型化，再來(lái)推動(dòng)IT的開(kāi)發(fā)。通過(guò)業(yè)務(wù)建模，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)需求的統(tǒng)一規(guī)范化定義，消除了業(yè)務(wù)人員之間對(duì)于業(yè)務(wù)理解的差異，也方便了技術(shù)人員準(zhǔn)確理解業(yè)務(wù)，大大減少了開(kāi)發(fā)的阻力。

?業(yè)務(wù)建模的結(jié)果是業(yè)務(wù)模型，包括流程模型、數(shù)據(jù)模型、產(chǎn)品模型和用戶體驗(yàn)?zāi)Ｐ退膫€(gè)部分，重點(diǎn)是流程模型和數(shù)據(jù)模型。流程模型主要規(guī)定了業(yè)務(wù)活動(dòng)、任務(wù)的執(zhí)行序列，系統(tǒng)控制的時(shí)間序列，以及各個(gè)業(yè)務(wù)的功能；數(shù)據(jù)模型所表達(dá)的是更細(xì)化的業(yè)務(wù)需求，它理清了企業(yè)級(jí)層面對(duì)于業(yè)務(wù)信息細(xì)節(jié)的要求，把數(shù)據(jù)實(shí)體、數(shù)據(jù)項(xiàng)及數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系等都進(jìn)行了清晰的定義。

?當(dāng)業(yè)務(wù)模型建立完成后，技術(shù)人員就可以遵循這個(gè)模型去進(jìn)行開(kāi)發(fā)。在這個(gè)過(guò)程中，建行制訂了企業(yè)級(jí)的業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)庫(kù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)模型和衍生（指標(biāo)）數(shù)據(jù)視圖等八萬(wàn)多項(xiàng)數(shù)據(jù)規(guī)范，形成了企業(yè)級(jí)的通用語(yǔ)言，可以把數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)的需求非常好地管控起來(lái)。

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?數(shù)據(jù)的“雙分離”，系統(tǒng)達(dá)到最優(yōu)

?提到數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化在具體實(shí)施過(guò)程中的過(guò)程和效果，建行數(shù)據(jù)管理部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)處處長(zhǎng)車春雷談到，建行的新一代數(shù)據(jù)架構(gòu)一方面通過(guò)業(yè)務(wù)建模和組件化，實(shí)現(xiàn)了每個(gè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“單點(diǎn)采集、全行共享”的目標(biāo)，另一方面通過(guò)業(yè)務(wù)運(yùn)行系統(tǒng)和數(shù)據(jù)使用系統(tǒng)分離、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的計(jì)算區(qū)和訪問(wèn)區(qū)分離的“雙分離”模式，實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)性能的優(yōu)化。在采集、集成到分析使用過(guò)程的每一個(gè)環(huán)節(jié)，數(shù)據(jù)區(qū)都是獨(dú)立的，不會(huì)產(chǎn)生沖突，不會(huì)相互影響。

?數(shù)據(jù)挖掘分析，則通過(guò)在企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)環(huán)境中開(kāi)辟專門的數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室完成。建行為每個(gè)實(shí)驗(yàn)室分配存儲(chǔ)空間和計(jì)算資源。小到一個(gè)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)模型，大到整個(gè)企業(yè)戰(zhàn)略的數(shù)據(jù)支持，都可以在各個(gè)實(shí)驗(yàn)室中獨(dú)立運(yùn)作，進(jìn)行數(shù)據(jù)探索、模型設(shè)計(jì)和優(yōu)化。這樣做，既不會(huì)影響整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)行效率，也不會(huì)互相干擾。而其結(jié)果，又可以反饋到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中進(jìn)行共享，實(shí)現(xiàn)完整的閉環(huán)。另外，“雙分離”模式還能夠根據(jù)不同數(shù)據(jù)區(qū)對(duì)于硬件設(shè)備可靠性、容量等的差異化要求選擇不同的設(shè)備，從而節(jié)省成本，獲得高回報(bào)率。

?“目前建行還正在基于企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中打造一個(gè)大數(shù)據(jù)平臺(tái)，目前已經(jīng)集成語(yǔ)音分析、圖像分析、機(jī)器學(xué)習(xí)、文本分析等部分大數(shù)據(jù)工具，引入了部分外部數(shù)據(jù)，探索性地進(jìn)行了非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的分析應(yīng)用。”劉靜芳說(shuō)，“但是目前來(lái)說(shuō)，傳統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)仍然是建行的優(yōu)質(zhì)礦石，優(yōu)先提煉挖掘價(jià)值，而非結(jié)構(gòu)化等大數(shù)據(jù)則是砂石，需要進(jìn)一步的提取與純化后，根據(jù)需要與前者結(jié)合在一起，實(shí)現(xiàn)更大的價(jià)值創(chuàng)造”。

?數(shù)據(jù)安全管理：安全？便利？還是降低成本？

?數(shù)據(jù)安全的本質(zhì)是依靠技術(shù)實(shí)現(xiàn)安全的控制，信息安全的技術(shù)經(jīng)過(guò)幾十年的發(fā)展，已經(jīng)相當(dāng)成熟了。但是對(duì)于一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō)，安全的控制、應(yīng)用的便利性和成本是矛盾的，從整個(gè)系統(tǒng)的角度去考慮，如何在這三者中間取得一個(gè)平衡點(diǎn)，是建行考慮的重點(diǎn)。

?建設(shè)銀行采取的措施是給數(shù)據(jù)分級(jí)，根據(jù)安全的級(jí)別不同，進(jìn)行不同級(jí)別的管控。對(duì)于對(duì)象、目標(biāo)、手段、階段都要進(jìn)行細(xì)分，針對(duì)不同的級(jí)別采取不同的控制措施，再用技術(shù)加以實(shí)現(xiàn)，由此來(lái)保障數(shù)據(jù)的安全。根據(jù)數(shù)據(jù)的敏感度，建行將數(shù)據(jù)分成了四個(gè)層級(jí)——監(jiān)管級(jí)、高度敏感級(jí)、內(nèi)部使用級(jí)、普遍級(jí)。這樣，就可以在保證數(shù)據(jù)使用便利性的條件下，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)分等級(jí)的控制。

?而對(duì)于數(shù)據(jù)應(yīng)用人員來(lái)說(shuō)，所有的數(shù)據(jù)都是企業(yè)級(jí)的，存儲(chǔ)在企業(yè)的云平臺(tái)中，敏感數(shù)據(jù)在使用時(shí)也會(huì)進(jìn)行脫敏處理，杜絕了泄露客戶信息的隱患。

?每個(gè)人都是數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)的一員：各司其職的數(shù)據(jù)管理文化

?在建行的新一代核心系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)質(zhì)量是被高度關(guān)注的問(wèn)題。為了建立良性的數(shù)據(jù)供給和應(yīng)用循環(huán)，需要對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)測(cè)和控制。但是，數(shù)據(jù)質(zhì)量并不僅僅是一個(gè)業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門或者是數(shù)據(jù)部門就能獨(dú)立完成的工作，它需要全員參與，全員維護(hù)，要讓整個(gè)企業(yè)的每一個(gè)成員意識(shí)到自己對(duì)于數(shù)據(jù)管控的責(zé)任。

?在這樣的背景下，就需要建立全員參與的數(shù)據(jù)管理文化。這個(gè)文化是通過(guò)在強(qiáng)大的技術(shù)支撐下，構(gòu)建由六個(gè)角色和五個(gè)管理領(lǐng)域組成的數(shù)據(jù)管理職責(zé)任責(zé)矩陣來(lái)完成的。從最基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)需求、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制訂，到數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全和元數(shù)據(jù)的管理，都由各個(gè)部門一起參與，不但業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)和技術(shù)部門彼此分工合作、各司其職，執(zhí)行部門和管理部門也要構(gòu)成一個(gè)從制訂、使用到監(jiān)督、改進(jìn)的完整閉環(huán)。

?在這樣的團(tuán)隊(duì)里，數(shù)據(jù)的質(zhì)量定義、流程控制、日常監(jiān)測(cè)、問(wèn)題分析、問(wèn)題整改、評(píng)估改進(jìn)等工作環(huán)節(jié)構(gòu)成了完整的工作鏈條。鏈條中的每個(gè)環(huán)節(jié)都在各個(gè)層面得到了相關(guān)部門的充分關(guān)注，數(shù)據(jù)的質(zhì)量才能得到有效保證。

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?數(shù)據(jù)新人：數(shù)據(jù)分析是打開(kāi)盒子看數(shù)據(jù)，培養(yǎng)職業(yè)道德

?和很多企業(yè)的數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)者一樣，建行也面臨著數(shù)據(jù)人才招募難的問(wèn)題。國(guó)有銀行在人事管理上未完全實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化。建行目前基本上是與外部專家合作方式，通過(guò)項(xiàng)目一方面定向?qū)崿F(xiàn)“借智、引智”，同時(shí)培養(yǎng)建行自己的人才。建行數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)的成員主要是對(duì)校招的員工在工作、項(xiàng)目中進(jìn)行培養(yǎng)，這需要一個(gè)相對(duì)較長(zhǎng)的周期。

?在談到人才培養(yǎng)的問(wèn)題時(shí)，車春雷說(shuō)：“從2016年開(kāi)始，我們開(kāi)始實(shí)施“綠樹(shù)”計(jì)劃，重點(diǎn)培養(yǎng)數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用人才，從總行和各分行選拔優(yōu)秀人才到總行數(shù)據(jù)分析中心學(xué)習(xí)。我們要求學(xué)員們帶著業(yè)務(wù)實(shí)際的數(shù)據(jù)應(yīng)用、分析需求過(guò)來(lái)，在學(xué)習(xí)的過(guò)程中把這個(gè)需求落地，邊做邊學(xué)”。車春雷還補(bǔ)充道：“目前，建行總行各部門和各分行對(duì)于開(kāi)展數(shù)據(jù)分析應(yīng)用和參加“綠樹(shù)”計(jì)劃的熱情很高。這是因?yàn)樵谖覈?guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)下，金融間競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，傳統(tǒng)營(yíng)銷的盈利增長(zhǎng)空間縮小，而強(qiáng)大的數(shù)據(jù)分析能力恰恰是支持精細(xì)化經(jīng)營(yíng)管理的有力工具，能夠顯著提高銀行競(jìng)爭(zhēng)力和盈利性。”

?提到給想要進(jìn)入數(shù)據(jù)行業(yè)人才的建議，車春雷給出了這樣的建議：培養(yǎng)合作精神，學(xué)會(huì)問(wèn)題導(dǎo)向的思維，培養(yǎng)職業(yè)道德。

?數(shù)據(jù)行業(yè)是現(xiàn)在最熱門的行業(yè)之一，在未來(lái)一定會(huì)有源源不斷的新人加入這個(gè)行業(yè)。但在企業(yè)的具體數(shù)據(jù)應(yīng)用中，需要由多個(gè)專業(yè)的人員組成團(tuán)隊(duì)，一起解決以前沒(méi)遇到過(guò)的問(wèn)題，所以對(duì)于有意加入這個(gè)行業(yè)的新人來(lái)說(shuō)，培養(yǎng)自己的合作能力是很重要的。

?在數(shù)據(jù)行業(yè)里，中國(guó)的數(shù)據(jù)行業(yè)和西方面臨的問(wèn)題是不一樣的。我們的起步時(shí)間比他們差的太多，國(guó)內(nèi)大部分企業(yè)現(xiàn)在才解決完業(yè)務(wù)信息化，正準(zhǔn)備做決策（管理）系統(tǒng)。所以在數(shù)據(jù)治理的過(guò)程中，我們還要不斷面對(duì)新的問(wèn)題，這需要從業(yè)者具有面向問(wèn)題的思維方式，去設(shè)身處地的站在企業(yè)管理的角度，借鑒外部經(jīng)驗(yàn)，思考問(wèn)題，創(chuàng)造性地解決問(wèn)題。

?另外，數(shù)據(jù)分析是打開(kāi)盒子看數(shù)據(jù)，在工作中會(huì)接觸到許多方方面面的企業(yè)數(shù)據(jù)，因此需要從業(yè)者的具備良好的倫理文化和職業(yè)道德。這對(duì)其整個(gè)職業(yè)生涯會(huì)有相當(dāng)長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響。”

?*文中部分內(nèi)容及PPT圖片來(lái)自首屆中國(guó)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化及治理大會(huì)上中國(guó)建設(shè)銀行數(shù)據(jù)管理部總經(jīng)理劉靜芳的分享

?作者：寧云州

?校對(duì)：薛婭菲

責(zé)任編輯：陳近梅