最高檢、央行：虛擬貨幣成跨境洗錢(qián)新手段
來(lái)源：央行 時(shí)間：2021-03-19 14:41:51 作者：
3月19日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布6個(gè)懲治洗錢(qián)犯罪典型案例。其中一起利用比特幣跨境洗錢(qián)案，代表了當(dāng)前利用虛擬貨幣洗錢(qián)的新趨勢(shì)。
辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向中國(guó)人民銀行上?？偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)，建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢(qián)監(jiān)管和金融情報(bào)分析。中國(guó)人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國(guó)際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。
據(jù)介紹，雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。
以下為案例信息：
陳某枝洗錢(qián)案
——準(zhǔn)確認(rèn)定利用虛擬貨幣洗錢(qián)新手段，上游犯罪查證屬實(shí)未判決的，不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定
一、基本案情
被告人陳某枝，無(wú)業(yè)，系陳某波（另案處理）前妻。
（一）上游犯罪
2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開(kāi)宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開(kāi)設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶(hù)在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過(guò)限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱(chēng)黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹椋姘附痤~1200余萬(wàn)元，陳某波潛逃境外。
（二）洗錢(qián)犯罪
2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶(hù)。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案?jìng)刹椴⑻油惩猓詫⑸鲜?00萬(wàn)元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶(hù)，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購(gòu)買(mǎi)的車(chē)輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣(mài)車(chē)錢(qián)款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。
二、訴訟過(guò)程
上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)陳某枝洗錢(qián)犯罪線索，經(jīng)立案?jìng)刹?，?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查提出補(bǔ)充偵查要求，公安機(jī)關(guān)根據(jù)要求向中國(guó)人民銀行上海總部調(diào)取證據(jù)。中國(guó)人民銀行上海總部指導(dǎo)商業(yè)銀行等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)排查可疑交易，通過(guò)穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)證據(jù)。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢(qián)罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，其潛逃境外不影響對(duì)陳某枝洗錢(qián)犯罪的認(rèn)定，于2019年10月9日以洗錢(qián)罪對(duì)陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。
辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向中國(guó)人民銀行上?？偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)，建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢(qián)監(jiān)管和金融情報(bào)分析。中國(guó)人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國(guó)際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。
三、典型意義
1.利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢(qián)犯罪新手段，洗錢(qián)數(shù)額以?xún)稉Q虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數(shù)額計(jì)算。雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。
2.根據(jù)利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的交易特點(diǎn)收集運(yùn)用證據(jù)，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉(zhuǎn)換過(guò)程。要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據(jù)，包括比特幣地址、密鑰，行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò)信息和資金流向數(shù)據(jù)等。
3.上游犯罪查證屬實(shí)，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責(zé)任的，不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定和起訴。在追訴犯罪過(guò)程中，可能存在上游犯罪與洗錢(qián)犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因出現(xiàn)暫時(shí)無(wú)法追究刑事責(zé)任或者依法不追究刑事責(zé)任等情形。洗錢(qián)罪雖是下游犯罪，但是仍然是獨(dú)立的犯罪，從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮，存在上述情形時(shí)，可以將上游犯罪作為洗錢(qián)犯罪的案內(nèi)事實(shí)進(jìn)行審查，根據(jù)相關(guān)證據(jù)能夠認(rèn)定上游犯罪的，上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認(rèn)不影響對(duì)洗錢(qián)罪的認(rèn)定。
4.人民檢察院對(duì)辦案當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)犯罪新手段新類(lèi)型新情況，要及時(shí)向人民銀行通報(bào)反饋，提示犯罪風(fēng)險(xiǎn)、提出意見(jiàn)建議，幫助豐富反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)模型、完善監(jiān)管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢(qián)國(guó)際合作職能，向國(guó)際反洗錢(qián)組織主動(dòng)提供成功案例，通報(bào)新型洗錢(qián)手段和應(yīng)對(duì)措施，深度參與反洗錢(qián)國(guó)際治理，向世界展示中國(guó)作為負(fù)責(zé)任的大國(guó)在反洗錢(qián)工作方面的決心和力度。
以下為央行答記者問(wèn)：
黨的十八大以來(lái)，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視金融安全工作，維護(hù)金融安全是關(guān)系我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局的具有戰(zhàn)略性、根本性的大事。反洗錢(qián)是維護(hù)金融安全、完善國(guó)家治理和促進(jìn)雙向開(kāi)放方面的重要工作。習(xí)近平總書(shū)記指出，“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的根本任務(wù)，要做到管住人、看住錢(qián)、扎牢制度防火墻”，為做好反洗錢(qián)工作指明了方向。國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)多次召開(kāi)會(huì)議，對(duì)反洗錢(qián)工作作出全面指導(dǎo)和具體部署。
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類(lèi)犯罪與洗錢(qián)活動(dòng)相互交織滲透，洗錢(qián)犯罪充當(dāng)助紂為虐、為虎作倀的角色，洗錢(qián)手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升。為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金的洗錢(qián)案件持續(xù)高發(fā)，利用網(wǎng)絡(luò)販毒、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的新手段更加隱蔽......各類(lèi)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。
根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)反洗錢(qián)工作的重要部署要求，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行充分發(fā)揮部門(mén)職能，著力加強(qiáng)協(xié)同合作，有力打擊了各類(lèi)洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)，依法嚴(yán)懲了一批犯罪分子。為更好地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議第十次全體會(huì)議后，兩部門(mén)分別著手在全國(guó)范圍內(nèi)整理篩選洗錢(qián)罪優(yōu)秀案例，用于指導(dǎo)基層司法機(jī)關(guān)和行政監(jiān)管部門(mén)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作。經(jīng)反復(fù)研究，3月19日，兩部門(mén)聯(lián)合發(fā)布6個(gè)洗錢(qián)罪典型案例，這些案例不僅反映了檢察機(jī)關(guān)和人民銀行的職能作用，而且充分體現(xiàn)了兩部門(mén)共同維護(hù)金融安全的合作成果，對(duì)預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪起到了很好的示范作用。最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局局長(zhǎng)巢克儉就相關(guān)問(wèn)題回應(yīng)記者關(guān)切。
問(wèn)：這批洗錢(qián)罪典型案例有哪些特點(diǎn)？
答：此次由最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行分別從近年來(lái)辦理得較為成功的判決生效洗錢(qián)案件中認(rèn)真篩選、充分溝通，挑選出6個(gè)在法律適用、案件辦理方面有亮點(diǎn)、有指導(dǎo)意義的典型案例。這批典型案例有以下特點(diǎn)：
一是彰顯依法從嚴(yán)懲治洗錢(qián)違法犯罪的態(tài)度。以習(xí)近平同志為核心的黨中央對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，各有關(guān)部門(mén)大力推進(jìn)反洗錢(qián)相關(guān)立法、執(zhí)法和司法工作，全面加大對(duì)洗錢(qián)違法犯罪的執(zhí)法司法力度。6個(gè)典型案例中，有的是檢察機(jī)關(guān)通過(guò)立案監(jiān)督追加起訴洗錢(qián)犯罪嫌疑人，有的是檢察機(jī)關(guān)在審查起訴中追加認(rèn)定洗錢(qián)犯罪數(shù)額，有的是檢察機(jī)關(guān)在自行偵查上游犯罪時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)偵查，有的是檢察機(jī)關(guān)通過(guò)綜合運(yùn)用間接證據(jù)有力證明和指控洗錢(qián)犯罪，有的是行政處罰與刑事處罰雙管齊下，從不同側(cè)面展現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)、人民銀行對(duì)洗錢(qián)犯罪不放縱、從嚴(yán)懲治的司法態(tài)度。
二是揭示各類(lèi)上游犯罪的洗錢(qián)手段，指導(dǎo)辦案，加強(qiáng)警示教育。6個(gè)典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見(jiàn)的洗錢(qián)罪上游犯罪類(lèi)型，包括黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、非法集資犯罪、貪污賄賂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗錢(qián)犯罪的常見(jiàn)手段以及利用虛擬貨幣洗錢(qián)等新型犯罪手段。這些案例不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且也警示社會(huì)公眾，讓大家知道哪些行為是洗錢(qián)，避免因貪圖私利或者礙于親情人情而實(shí)施了洗錢(qián)犯罪行為。
三是展現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)、人民銀行在反洗錢(qián)行刑銜接與協(xié)作方面的成效。6個(gè)典型案例中，人民銀行作為反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，通過(guò)行政執(zhí)法、行政處罰充分發(fā)揮行政監(jiān)管職能，通過(guò)移送涉嫌洗錢(qián)犯罪案件、協(xié)助公安、檢察機(jī)關(guān)追蹤資金、固定證據(jù)、分析研判，為查處洗錢(qián)犯罪提供了有力支持。檢察機(jī)關(guān)作為法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，在依法追訴洗錢(qián)犯罪的同時(shí)，切實(shí)履行立案監(jiān)督、引導(dǎo)偵查、追加補(bǔ)充起訴、自行偵查等職能作用，充分體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在刑事訴訟中指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任。人民銀行、檢察機(jī)關(guān)通過(guò)加大行刑銜接與協(xié)作力度，反洗錢(qián)執(zhí)法司法合力不斷強(qiáng)化。
問(wèn)：檢察機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中發(fā)揮了怎樣的職能作用，采取了哪些有效舉措？
答：近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于全面加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的部署要求，充分發(fā)揮檢察職能，創(chuàng)新工作機(jī)制，與行政監(jiān)管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)等各負(fù)其責(zé)、相互配合，加大對(duì)洗錢(qián)犯罪的懲治力度，反洗錢(qián)工作取得明顯成效。
一是加大洗錢(qián)犯罪懲治力度。最高人民檢察院和各省級(jí)人民檢察院建立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌推進(jìn)反洗錢(qián)檢察工作，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)建立“一案雙查”工作機(jī)制，在辦理洗錢(qián)罪七類(lèi)上游犯罪案件時(shí)，同步審查是否涉嫌洗錢(qián)罪，深挖犯罪線索，加大追捕追訴與各類(lèi)上游犯罪相關(guān)的洗錢(qián)犯罪力度。2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢(qián)犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。
二是推動(dòng)修改立法，加強(qiáng)辦案指導(dǎo)。最高人民檢察院會(huì)同中國(guó)人民銀行等多個(gè)部門(mén)向全國(guó)人大常委會(huì)法工委提請(qǐng)修改刑法洗錢(qián)犯罪相關(guān)條文，推動(dòng)刑法修正案（十一）對(duì)洗錢(qián)罪作出重大調(diào)整，加大對(duì)洗錢(qián)犯罪懲治力度。會(huì)同最高人民法院、公安部加強(qiáng)對(duì)辦理洗錢(qián)犯罪案件法律適用等方面問(wèn)題的調(diào)研，研究作出指導(dǎo)意見(jiàn)，統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提高辦案質(zhì)效。此次聯(lián)合中國(guó)人民銀行發(fā)布6個(gè)典型案例，更是通過(guò)提煉這些案例在指控證明思路、法律適用等方面的亮點(diǎn)，以更加生動(dòng)具體的方式指導(dǎo)實(shí)踐辦案。
三是強(qiáng)化與人民銀行、公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)作。在聯(lián)席會(huì)議機(jī)制、案件線索發(fā)現(xiàn)移送、信息共享、行業(yè)治理等方面開(kāi)展全面協(xié)作，共同凝聚行政司法專(zhuān)業(yè)化工作合力。
四是注重反洗錢(qián)法治宣傳。最高人民檢察院和地方各級(jí)檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真落實(shí)普法責(zé)任，結(jié)合辦理的案件，利用傳統(tǒng)媒體、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、“兩微一端”以及現(xiàn)場(chǎng)普法等多種方式，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，進(jìn)行警示教育，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹(shù)立和強(qiáng)化防范、懲治洗錢(qián)犯罪意識(shí)。
問(wèn)：在懲治洗錢(qián)犯罪方面，金融系統(tǒng)的反洗錢(qián)職責(zé)如何發(fā)揮作用？
答：金融系統(tǒng)的反洗錢(qián)職責(zé)體現(xiàn)在預(yù)防和協(xié)助打擊兩個(gè)方面。金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，包括建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理，履行客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存義務(wù)，依法協(xié)助行政、執(zhí)法和司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易等。人民銀行依法履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理、大額和可疑交易報(bào)告收集、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析、反洗錢(qián)調(diào)查等職責(zé)，并配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)針對(duì)相關(guān)案件開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查。金融系統(tǒng)可為偵破洗錢(qián)和相關(guān)犯罪案件提供精準(zhǔn)的金融情報(bào)和資金流轉(zhuǎn)證據(jù)。
2020年，人民銀行下設(shè)的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心共接收金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等報(bào)送可疑交易報(bào)告258萬(wàn)份。各級(jí)人民銀行發(fā)現(xiàn)并接收的重點(diǎn)可疑交易線索16926份，開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查7804次，向偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)移送線索5987次；配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)3321起案件開(kāi)展反洗錢(qián)協(xié)查，協(xié)助破獲涉嫌洗錢(qián)等案件710起；推動(dòng)以刑法第一百九十一條洗錢(qián)罪宣判案件數(shù)量是去年的3倍多，配合嚴(yán)懲洗錢(qián)犯罪成效顯著。本次公布的6個(gè)洗錢(qián)罪案例，就是這些案件中的典型。
問(wèn)：刑法修正案（十一）對(duì)洗錢(qián)罪作了修改，明確將“自洗錢(qián)”入罪，請(qǐng)問(wèn)檢察機(jī)關(guān)將如何貫徹落實(shí)好法律新規(guī)，繼續(xù)推動(dòng)反洗錢(qián)工作？
答：刑法修正案（十一）新增“自洗錢(qián)”行為構(gòu)成洗錢(qián)罪的規(guī)定，上游犯罪分子實(shí)施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來(lái)源和性質(zhì)的，不再作為后續(xù)處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨(dú)構(gòu)成洗錢(qián)罪，加大了對(duì)從洗錢(qián)犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。為貫徹刑法修正案（十一）對(duì)刑法第一百九十一條洗錢(qián)罪的修訂要求，最高人民檢察院正在會(huì)同最高人民法院研究修改洗錢(qián)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋?zhuān)瑢?duì)長(zhǎng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)予以明確，對(duì)不適應(yīng)執(zhí)法司法實(shí)際情況的部分規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。
“自洗錢(qián)”入罪是刑法對(duì)洗錢(qián)犯罪作出的重大調(diào)整，檢察機(jī)關(guān)將遵循加大對(duì)洗錢(qián)犯罪懲治力度的立法原意，理解好、執(zhí)行好刑法新規(guī)定。各級(jí)檢察機(jī)關(guān)在辦理各類(lèi)洗錢(qián)案件，以及辦理上游犯罪案件同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪的工作程序中，要強(qiáng)化打擊“自洗錢(qián)”犯罪意識(shí)，認(rèn)真審查上游犯罪分子是否有“自洗錢(qián)”行為，發(fā)現(xiàn)遺漏認(rèn)定洗錢(qián)罪的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)部門(mén)移送起訴或者自行偵查；對(duì)于證據(jù)確實(shí)、充分的，可直接以洗錢(qián)罪起訴。
問(wèn)：人民銀行如何發(fā)揮反洗錢(qián)監(jiān)管職能，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接？
答：近年來(lái)，人民銀行不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，持續(xù)加大執(zhí)法檢查力度，建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和執(zhí)法檢查“雙支柱”反洗錢(qián)監(jiān)管體制，2020年對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。在促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法銜接方面主要著重加強(qiáng)了以下幾方面的工作：
一是引導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)履職能力，配合好偵查、司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃有關(guān)資金交易工作。人民銀行持續(xù)貫徹“強(qiáng)監(jiān)管”理念，督促義務(wù)機(jī)構(gòu)履行好客戶(hù)身份資料和交易記錄保存等反洗錢(qián)職責(zé)，采取必要的管理和技術(shù)措施，以便及時(shí)、準(zhǔn)確地協(xié)助偵查、司法機(jī)關(guān)完成資金交易查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃等工作。
二是在反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)并移送洗錢(qián)和相關(guān)犯罪線索。近年來(lái)，人民銀行先后通過(guò)編制執(zhí)法檢查手冊(cè)、應(yīng)用數(shù)據(jù)技術(shù)分析工具等方式，提升反洗錢(qián)監(jiān)管隊(duì)伍的執(zhí)法檢查能力，在對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展執(zhí)法檢查時(shí)，除了對(duì)合規(guī)性義務(wù)查深查透，還結(jié)合相關(guān)交易特征，深入挖掘涉及洗錢(qián)犯罪的相關(guān)線索，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送。
三是指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)偵查、司法機(jī)關(guān)信息開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，完善洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。2021年初，人民銀行反洗錢(qián)局發(fā)布了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，專(zhuān)門(mén)強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作時(shí)，可將“接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃”作為風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估因素，并針對(duì)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域合理配置反洗錢(qián)資源，提升“風(fēng)險(xiǎn)為本”工作能力。
四是根據(jù)已有的案件信息開(kāi)展倒查。人民銀行積極運(yùn)用司法機(jī)關(guān)已經(jīng)宣判的洗錢(qián)案件信息，以案件為導(dǎo)向回溯查看義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職是否到位，針對(duì)性發(fā)現(xiàn)義務(wù)機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行追責(zé)處罰。以這次發(fā)布的雷某、李某洗錢(qián)案為例，偵查、司法機(jī)關(guān)準(zhǔn)確認(rèn)定了犯罪分子掩飾隱瞞非法資金的多種手段并將其繩之于法，人民銀行據(jù)此對(duì)涉事金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職不當(dāng)?shù)那樾我婪ńo予了行政處罰。
問(wèn)：下一步檢察機(jī)關(guān)將在哪些方面重點(diǎn)加大反洗錢(qián)工作力度？
答：反洗錢(qián)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合，下一步，檢察機(jī)關(guān)將以辦案為中心，依法履行法律監(jiān)督職責(zé)，從以下幾個(gè)方面加大反洗錢(qián)工作力度。
一是持續(xù)加大追訴洗錢(qián)犯罪力度。強(qiáng)化一案雙查，辦理上游犯罪，必須同步審查洗錢(qián)犯罪線索。在引導(dǎo)偵查取證時(shí)，注重引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時(shí)追查涉案財(cái)物實(shí)際去向和洗錢(qián)線索。在審查逮捕、審查起訴等辦案過(guò)程中，綜合運(yùn)用立案監(jiān)督、追加補(bǔ)充起訴等職能，持續(xù)加大追訴洗錢(qián)犯罪的力度。
二是加強(qiáng)各部門(mén)的協(xié)調(diào)配合。要加強(qiáng)與人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在信息共享、線索移送、會(huì)商研討、輔助辦案、預(yù)防宣傳等方面開(kāi)展常態(tài)化協(xié)作。同時(shí)，也要加強(qiáng)與監(jiān)委、法院、公安、海關(guān)緝私、海警等執(zhí)法司法部門(mén)的協(xié)作配合，發(fā)揮懲治洗錢(qián)違法犯罪的合力。
三是強(qiáng)化檢察履職。檢察機(jī)關(guān)在強(qiáng)化懲治洗錢(qián)犯罪履職的同時(shí)，還要注重發(fā)揮法律監(jiān)督職責(zé)，根據(jù)辦理洗錢(qián)案件發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門(mén)提出檢察建議，推動(dòng)完善反洗錢(qián)監(jiān)管措施，加強(qiáng)偵查和審判監(jiān)督力度，并積極探索開(kāi)展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)反洗錢(qián)工作職能。
問(wèn)：人民銀行作為反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制的牽頭單位，如何充分發(fā)揮協(xié)調(diào)機(jī)制作用，共同有效打擊洗錢(qián)犯罪？
答：2003年，人民銀行開(kāi)始承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作職能，牽頭負(fù)責(zé)反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，建立并不斷完善了“人民銀行牽頭、各單位分工負(fù)責(zé)”的工作框架。反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制現(xiàn)有21個(gè)成員單位，包括金融監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、執(zhí)法部門(mén)、司法部門(mén)等，在打擊洗錢(qián)犯罪方面發(fā)揮著重要的作用。
2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效實(shí)施，“自洗錢(qián)”行為將單獨(dú)構(gòu)成洗錢(qián)罪，對(duì)于遏制洗錢(qián)及上游犯罪具有極其重要的意義。下一步，人民銀行將以本次典型案例發(fā)布為契機(jī)，積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位，加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法意義，壓實(shí)各部門(mén)主體責(zé)任，充分發(fā)揮行政、執(zhí)法和司法合力，通過(guò)研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見(jiàn)，開(kāi)展打擊洗錢(qián)罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽，加強(qiáng)部門(mén)間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類(lèi)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。
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