央行就虛擬貨幣交易炒作問題約談6家機構(gòu)

來源：中國人民銀行 時間：2021-06-22 15:12:07 作者：

日前，中國人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，落實國務(wù)院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產(chǎn)安全，維護金融安全和穩(wěn)定，近日人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

參會機構(gòu)表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

6家被約談機構(gòu)紛紛回應(yīng)

中國工商銀行：任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，落實中國人民銀行等五部委2013年12月4日《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》和中國人民銀行等七部委2017年9月4日《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》規(guī)定，保護社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，我行重申，任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

我行將持續(xù)加強監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門。社會公眾應(yīng)高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可向我行舉報。

特此聲明。

中國工商銀行股份有限公司

2021年6月21日

中國建設(shè)銀行：堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)

虛擬貨幣交易炒作活動嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，侵害人民群眾財產(chǎn)安全。為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，落實人民銀行等多部委、行業(yè)協(xié)會《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》以及近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，打擊虛擬貨幣交易行為，保護社會公眾的財產(chǎn)權(quán)益，維護正常經(jīng)濟金融秩序，我行重申：

一、建設(shè)銀行嚴(yán)格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。

二、任何機構(gòu)和個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購買或銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過在我行開立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。

三、我行將持續(xù)加強涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門報告。

在此溫馨提示：請廣大客戶增強風(fēng)險意識，珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣相關(guān)資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹(jǐn)防自身財產(chǎn)及權(quán)益受損。

中國建設(shè)銀行股份有限公司

2021年6月21日

支付寶：將監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵

為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》的規(guī)定，根據(jù)人民銀行有關(guān)部門監(jiān)管指導(dǎo)要求，支付寶將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，從四個方面進一步加大打擊力度：

1、繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即封堵；

2、加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風(fēng)險提醒、收款方進行限權(quán)；

3、加強商戶管理，嚴(yán)禁虛擬貨幣商戶準(zhǔn)入，并持續(xù)對簽約商戶進行風(fēng)險監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續(xù)合作；

4、加強虛擬貨幣風(fēng)險提示，通過風(fēng)險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

我們也再次重申，支付寶堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，不提供任何輔助性技術(shù)服務(wù)和能力。如發(fā)現(xiàn)任何虛擬貨幣交易，支付寶會立即停止相關(guān)支付服務(wù)。對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能，甚至永久限制收款等處理措施。

對發(fā)現(xiàn)的相關(guān)違法違規(guī)線索，將及時報告有關(guān)監(jiān)管部門。歡迎大家撥打95188支付寶服務(wù)熱線提供可疑線索。我們將嚴(yán)格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決配合打擊虛擬貨幣的相關(guān)業(yè)務(wù)活動，防范交易炒作風(fēng)險，保護客戶合法權(quán)益，維護金融市場秩序。

支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司

2021年6月21日

中國郵政儲蓄銀行：任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，落實中國人民銀行等五部委《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》（銀發(fā)〔2013〕289號）和中國人民銀行等七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，按照近日中國人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

我行將持續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告監(jiān)管部門。

提示社會公眾高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可向我行舉報。

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

2021年6月21日

興業(yè)銀行：任何機構(gòu)與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動

為貫徹落實國務(wù)院金融委會議精神，落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》、《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，我行將進一步加強虛擬貨幣交易資金監(jiān)測和處置工作，現(xiàn)就相關(guān)事項聲明如下：

一、我行將堅決落實監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。任何機構(gòu)與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

二、我行將進一步加強業(yè)務(wù)管理，持續(xù)做好客戶身份識別與客戶風(fēng)險分類工作，運用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術(shù)手段，加強對虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測，強化對虛擬貨幣相關(guān)交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易的違法違規(guī)線索，將及時按照相關(guān)程序采取限制、暫?；蚪K止相關(guān)賬戶的交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報告。

廣大用戶應(yīng)充分認(rèn)識虛擬貨幣交易存在的各項風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。社會公眾如發(fā)現(xiàn)在我行開立的賬戶存在用于虛擬貨幣交易行為的，可拔打我行客服電話95561向我行舉報。

興業(yè)銀行股份有限公司

2021年6月21日

中國農(nóng)業(yè)銀行：禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入

為進一步貫徹國務(wù)院金融委會議精神，嚴(yán)格落實《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，我行將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的打擊治理行動，并聲明如下：

1.我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。

2.為保護您的合法權(quán)益以及賬戶的資金安全，請積極配合我行的盡職調(diào)查工作，協(xié)助我行履行法律義務(wù)，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為。

3.客戶應(yīng)高度警惕虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險，提高風(fēng)險防范意識和識別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可撥打我行客戶服務(wù)熱線進行舉報。

我行重申，將嚴(yán)格落實國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動，任何機構(gòu)及個人不得使用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)等進行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

中國農(nóng)業(yè)銀行

2021年6月21日

對虛擬貨幣監(jiān)管持續(xù)加碼

近年來，我國監(jiān)管部門持續(xù)加強對虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，通知指出，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

2017年，央行等七部門叫停各類代幣發(fā)行融資，并開展專項整治。隨后，我國的虛擬貨幣交易平臺和ICO交易平臺基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出，人民幣交易的比特幣全球占比一度降至不足1%。

隨著近期有關(guān)虛擬貨幣交易炒作的卷土重來，央行等監(jiān)管部門再次重拳出擊打擊相關(guān)炒作行為。

5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布公告，同時，中國人民銀行也發(fā)文，明確有關(guān)機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，同時提醒消費者提高風(fēng)險防范意識，謹(jǐn)防財產(chǎn)和權(quán)益損失。

5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開第五十一次會議強調(diào)，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風(fēng)險向社會領(lǐng)域傳遞；要維護股、債、匯市場平穩(wěn)運行，嚴(yán)厲打擊證券違法行為，嚴(yán)懲金融違法犯罪活動。隨后，“礦圈”掀起整頓潮?；饚诺V池、萊比特礦池等知名礦池暫停向中國大陸境內(nèi)提供礦機托管等服務(wù)，礦池服務(wù)商比特小鹿、火星云礦屏蔽中國大陸境內(nèi)IP訪問。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

6月9日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布“關(guān)于加強行業(yè)信息共享有效防范支付風(fēng)險的提示”，再次提示虛擬貨幣的風(fēng)險。上述風(fēng)險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現(xiàn)使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當(dāng)日，在微博和百度上，輸入“火幣”“幣安”“歐易”等關(guān)鍵詞時，彈出的是“搜索結(jié)果未予顯示”等提示。

多地政府開啟清退虛擬貨幣挖礦項目

自今年以來，內(nèi)蒙古、四川等地相繼召開虛擬貨幣挖礦有關(guān)情況座談會，強化相關(guān)行為的打擊力度。

5月18日，內(nèi)蒙古發(fā)改委宣布設(shè)立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報平臺，舉報范圍包括四類：虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)；偽裝成數(shù)據(jù)中心享受稅收、土地、電價等方面優(yōu)惠政策的虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)；為從事虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)提供場地租賃等服務(wù)的企業(yè)；通過非法手段獲取電力供應(yīng)，從事虛擬貨幣“挖礦”業(yè)務(wù)的企業(yè)。5月25日，內(nèi)蒙古自治區(qū)發(fā)展和改革委員會發(fā)布《關(guān)于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》。自今年2月以來，內(nèi)蒙古就已開始進行虛擬貨幣挖礦清退。根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)關(guān)于確保完成“十四五”能耗雙控目標(biāo)任務(wù)若干保障措施》，內(nèi)蒙古將全面清理關(guān)停虛擬貨幣挖礦項目，2021年4月底前全部退出，并且嚴(yán)禁新建虛擬貨幣挖礦項目。

6月9日，青海省工業(yè)和信息化廳發(fā)布《關(guān)于全面關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項目的通知》，要求開展清理整頓。嚴(yán)禁各地區(qū)立項、批復(fù)各類虛擬貨幣“挖礦”項目，對現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項目全面關(guān)停。同時，堅決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項但從事虛擬貨幣“挖礦”的項目主體。

同日，新疆昌吉州發(fā)展和改革委員會發(fā)布《關(guān)于立即對虛擬貨幣挖礦行為企業(yè)進行停產(chǎn)整頓的通知》。通知表示，從事虛擬“挖礦”的企業(yè)須于6月9日14時前全部停產(chǎn)整頓，并將企業(yè)停產(chǎn)整頓情況報至昌吉州發(fā)改委。其中指出，為落實國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第五十一次會議關(guān)于“打擊比特幣挖礦和交易行為”，依據(jù)《固定資產(chǎn)投資項目節(jié)能審查辦法》第十三條規(guī)定，從事虛擬貨幣“挖礦”的企業(yè)應(yīng)于2021年6月9日14時前全部停產(chǎn)整頓。

6月12日，云南省能源局辦公室人士確認(rèn)，根據(jù)通知要求及時組織各用電部門開展聯(lián)合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓，嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經(jīng)許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即中止供電；嚴(yán)肅查處發(fā)電企業(yè)未經(jīng)許可，利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電謀取不正當(dāng)利益的違法行為；嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即責(zé)令關(guān)停整改。

6月20日零點，四川比特幣礦場被集體斷電，該話題一度登上微博熱搜榜。根據(jù)四川省發(fā)改委、四川省能源局發(fā)布的“關(guān)于清理關(guān)停虛擬貨幣‘挖礦’項目的通知”文件顯示，對目前已排查上報的26個虛擬貨幣“挖礦”項目，于6月20日前完成甄別清理關(guān)停工作。

責(zé)任編輯：姚治